Агенство острых новостей НОЖ Ведущее информационное агенство, мы публикуем самые важные и актуальные новости общественной, политической и экономической жизни Украины и мира
Связанные статьи
Автори розслідування проаналізували дані щоденних контрольних закупів проєкту badbank.io і з’ясували, що трафік нелегальних гральних платежів у Росії із заміною кодів значною мірою йде територією України і українські банки обробляють в онлайн-казино платежі громадян РФ.
«До того ж більшість команд-розробників онлайн-казино всього колишнього СРСР в останні роки базується і розвивається в Україні. Наприклад, достатньо відома компанія Lucky Labs, за даними ЗМІ, є одним із розробників софту в Україні, у її офіси неодноразово навідувалася з обшуками СБУ. За останній рік «Айбокс» виріс у присутності на ринку РФ. За даними джерел Mind у міжнародних платіжних системах, тільки в червні 2021 року в системі з ініціатором платежу у РФ картками MasterCard було оброблено $80 млн платежів, а картками Visa – $50 млн. Хоча, за оцінкою учасників ринку, «такі обсяги значно більші», – написано у статті.
Журналісти зазначають, що стрімке зростання частки IBOX Bank на російському ринку платежів за віртуальні азартні ігри пояснюється тим, що після того, як Центробанк РФ розгорнув боротьбу проти нелегальних онлайн-казино, останні перекинулися на роботу із двома українськими банками – переважно «Айбокс банком» та іноді – із «Конкорд банком».
«На сайтах 1XBet, PinUP, Cat casino, Pokerdom, Slottica, Vulkan Original, Richprize, Melbet, Vegas Grand, Leon, Casino7, VAVADA, Grand, «Восток», Reut VIP, Fizzslots, Mostbet, Redstar, «Слава», Fresh, Vulkan Deluxe, Vulkan 24 UP-x, Deluxe Casino, «Чемпіон», «Фараон», Azart Play, GMSlots, GGbet, Olimp для поповнення електронного рахунку і здійснення ставок використовуються еквайрингові мерчанти «Айбокс Банку» (PJSC IboxBank UKR KYIV) із призначенням платежу або MCC кодом 7994 (відеоігри), або 6012 (фінансові установи), є міскодингом і порушенням правил МПС Visa & Mastercard», – заявляють автори розслідування.
Вони пояснюють, що роботу українських банків «не помічають» НБУ і правоохоронні органи й вони можуть давати демпінгові умови для ринку тіньового гемблінгу у РФ.
«А розвинений ринок переведення безготівкових коштів у готівку за допомогою криптовалют і одночасно лояльність фінансового моніторингу дозволяють анонімно та ефективно робити виплати на готівкові та безготівкові рахунки клієнтів в офшорах», – пояснюють у матеріалі.
Найпростіший спосіб прийому платежів за надання незаконних послуг – це підміна призначень платежів, зазначають у матеріалі.
«Продаєте наркотики – ставите призначення «дитячі іграшки», продаєте поповнення онлайн-казино – призначення «відеоігри». Середні ставки на ринку складають 8%. Банк за це бере на себе всі ризики із платіжними системами і фінансовим моніторингом НБУ. «Айбокс банк» і «Конкорд банк» виявилися настільки успішними на цьому ринку в Україні, що, коли у РФ заговорили про виведення гемблінгового обороту за межі країни, вони зайняли понад 50% ринку», – стверджують журналісти Mind.ua.
Вони зазначили, що 74% «Айбокс банку» належать Володимирові Дроботу, ще 6% – колишньому власнику мережі терміналів IBOX Євгенові Березовському. Із 30 квітня 2021 року 9,97% банку належать Олені Шевцовій, яка також є бенефіціаркою ТОВ «ФК «Леогеймінг Пей». «Леогеймінг» – організатор платіжної системи Leo, яка забезпечує приймання платежів на користь різних сайтів і сервісів та переказ коштів через клірингові рахунки під виглядом розрахунків її учасників.
