Агенство острых новостей НОЖ Ведущее информационное агенство, мы публикуем самые важные и актуальные новости общественной, политической и экономической жизни Украины и мира
Связанные статьи
Национальный банк утвердил новые правила регулирования рынка электронных денег. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 11 сентября 2020 № 133 «Об утверждении Изменений к Положению об электронных деньгах в Украине».
Новые правила предусматривают:
1. Необходимость идентификации пользователей электронных денег.
Банки должны будут осуществлять меры по надлежащей проверке пользователей электронных денег, в том числе их идентификацию и верификацию, как и при открытии счетов. Речь идет о клиентах, которые открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять различные операции: покупать товары, платить за услуги и тому подобное.
Кроме этого, регулятор определил условия, при которых надлежащая проверка пользователей не нужна, в частности если:
инициируется операция с электронными деньгами, осуществляемая с использованием заранее оплаченной карточки, и выполняются все необходимые меры по уменьшению рисков; осуществляется оплата товаров наличными или с помощью платежной карты с использованием электронного кошелька (технического / транзитного), который открывается однократно исключительно для технологического проведения этой операции, при условии выполнения эмитентом соответствующих требований по сопровождению перевода средств информации в соответствии с требованиями законодательства.
2. Установка новых лимитов для операций с электронными деньгами
Для идентифицированных и верифицированных в полном объеме пользователей электронных кошельков Национальный банк отменяет ограничения, установленные ранее по суммам электронных денег, на которые могут осуществляться расчеты и переводы. На пополняемом электронном кошельке может храниться максимальная сумма в размере 400 000 грн; на непополняемом — 5000 грн.
3. Ужесточение требований к банкам-эмитентам электронных денег по контролю за деятельностью коммерческих агентов
Чтобы минимизировать риски неправомерного использования электронных денег, регулятор ужесточил требования по контролю за деятельностью коммерческих агентов. В частности, отныне такие агенты:
обязаны открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности (кроме агентов по распространению и пополнению, которые являются банками, небанковскими финучреждениями или одновременно являются торговцами в программе лояльности); должны использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет и не могут пользоваться ею в других целях; должны подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом; не смогут передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам.
4. Повышение уровня защиты прав пользователей электронных денег
Для повышения безопасности прав пользователей электронных денег, регулятор также установил ряд требований к банкам-эмитентам электронных денег:
— банк обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;
— не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущены электронные деньги;
— должен предоставить пользователю информацию о наименовании и местонахождении эмитента и оператора; условиях и порядке создания / использования электронного кошелька; порядке, способах осуществления переводов между пользователями — физическими лицами и оплаты за товары электронными деньгами;
— не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.
