Агенство острых новостей НОЖ Ведущее информационное агенство, мы публикуем самые важные и актуальные новости общественной, политической и экономической жизни Украины и мира
Связанные статьи
Відбулася третя паралельна сесія IX Щорічного форуму юрисконсультів. Спікери під час експертної дискусії обговорювали взаємодію партнерів та контрагентів. Модератором зустрічі став Мар’ян Мартинюк, старший партнер ЮК MORIS.
Роман Філоненко, директор юридичного департаменту фінансової компанії NovaPay ГК «НОВА ПОШТА», вів мову про юридичні аспекти Fintech в Україні, практичні кейси та перспективи розвитку. Спікер підкреслив, що Fintech – це про дозвіл від держави надавати фінансові послуги і технології, які забезпечують можливість надання таких послуг. Спікер перелічив, чого саме очікують від нового закону про платіжні послуги:
розширення видів платіжних послуг, відкриття та обслуговування платіжних рахунків, здійснення переказів без участі платіжних систем, емісії платіжних карток, відкритого банкінгу.
Зі свого боку, Ангеліна Чачуна, комплаєнс-офіцер ТОВ «МЕТІНВЕСТ ХОЛДИНГ», присвятила доповідь темі «Ризикові контрагенти» — як правильно вибудувати відносини». Вона розвінчувала міфи, зокрема такі:
якщо контрагент у санкційних списках, то з ним працювати заборонено; якщо контрагент із високоризикового регіону, то з ним працювати заборонено; що українських контрагентів перевіряти не треба; що банк сам перевірить контрагентів.
Резюмуючи доповідь, пані Чачуна зазначила, що перевірка контрагентів потрібна завжди.
Необхідно адекватно оцінювати застосовність обмежень. Що стосується реальних ризиків і заборони співпраці, то не допустити порушень законодавства – це тільки ваше завдання.
Станіслав Коваленко, офіцер із комплаєнса та захисту даних авіакомпанії «Міжнародні авіалінії України», аналізував комплаєнс у відносинах із бізнес-партнерами. За його словами, існує декілька класів ризиків. Приміром, секторальний ризик передбачає, що потрібно розуміти, що певні послуги, які важко «відчути руками», ризикові для податкової. Але так само до ризикової сфери відносять і будівництво.
До зовнішніх ризиків належать корупційні ризики самої країни.
Із санкційними країнами і санкційними компаніями також можна працювати, головне – з дотриманням певних умов. Станіслав Коваленко переконаний, що необхідно встановлювати комплаєнс-принципи в компанії, як-от кодекс етики, правила поведінки тощо.
Після визначення зовнішніх та внутрішніх ризиків необхідно встановити матрицю, щоб зіставляти ці ризики. Потім – провести перевірку контрагента. Найдешевший спосіб перевірки – через інтернет, через власні або платні бази. Це спрощує роботу комплаєнс-служби.
Ніна Сидоренко, радник Юридичної групи LCF, розглянула питання недобросовісної конкуренції та відповідні заходи регуляторної протидії. Спікер дала поради, як підтримувати комплаєнс на підприємстві. Для цього слід дотримуватися певних правил, серед яких:
моніторинг досліджень і рішень АМКУ у сфері недобросовісної конкуренції; надання висновків щодо кваліфікації дій у формі рекомендаційних роз’яснень АМКУ; працівник, відповідальний за антимонопольний комплаєнс + комплаєнс процедури (ефективна взаємодія підрозділів підприємства) + внутрішні політики щодо просування товару; антимонопольні комплаєнс-тренінги – просвітницька робота серед працівників, які мають справу з підготовкою реклами, об’єктами інтелектуальної власності, оформленням зовнішнього вигляду продукції тощо; співпраця із зовнішнім радником із питань антимонопольного комплаєнса, зокрема щодо підготовки й подання заяв про порушення конкурентів, відповідей на вимоги АМКУ, юридичний супровід під час розслідувань АМКУ, в судах тощо.
Олександр Строкань, партнер MITRAX, підкреслив, що бізнес – це не завжди про здорову конкуренцію. Антимонопольна діяльність компанії – це діяльність, пов’язана з превентивними заходами, досудовим врегулюванням спору. Реєстрація прав інтелектуальної власності дасть змогу збільшити захищеність торгової марки. Адже АМКУ і суди беруть до уваги реєстрацію знаків для товарів і послуг.
Внесення товару до митного реєстру права інтелектуальної власності також має превентивний характер, і цим варто користуватися. Слід висувати претензії, за рахунок переговорної позиції можна отримати компенсаційне відшкодування. Під час судового захисту береться до уваги експертиза. Говорячи про кримінально-правовий складник, слід зазначити, що є декілька інструментів, таких як арешт майна і вилучення, арешт рахунків підприємства.
Олександр Сочнєв, директор із розвитку бізнесу Molfar, завершив сесію доповіддю «Конкурентна розвідка: як перевірити партнера і захиститися від конкурента». Про контрагента можна дізнатися як із відкритих джерел, так і з закритих. Це й іноземні виписки через локальних юристів-партнерів, відгуки співробітників, публічні заяви, згадки в ЗМІ. Тут можна зіштовхнутися з заангажованими джерелами, великою кількістю інформації. Є спеціальні сервіси KYC/AML, які агрегують основні ЗМІ за ключовим запитом, аналізують джерела. Проте ці сервіси недешеві та мають обмежену кількість джерел.
Наприклад, сервіс 52wmb дає змогу відстежувати митні накладні. Можна перевірити, що закуповують компанії для виробництва.
Пан Сочнєв дав рекомендації, як запобігти витоку корпоративних даних: слід забезпечувати конфіденційність документів, користуватися захищеними скриншотерами. Для того щоб уберегтися від зламів, треба перевіряти, від кого надходить інформація, контролювати, на яких сайтах реєструвалися, тощо.
