Агенство острых новостей НОЖ Ведущее информационное агенство, мы публикуем самые важные и актуальные новости общественной, политической и экономической жизни Украины и мира
Связанные статьи
Национальный банк Украины разъясняет: банки не должны использовать формальный подход при работе с национальными политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, PEP) и относить всех без исключения таких PEPs к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений.
Национальный банк отмечает, что формальный подход при установлении и поддержания деловых отношений с национальными PEP не соответствует международным стандартам и рекомендациям в сфере финансового мониторинга.
Так, банкам не нужно требовать документы, подтверждающие источники состояния национальных политически значимых лиц, если:
уровень риска деловых отношений с таким клиентом является низким; у банка нет подозрения относительно отмывания средств и финансирования терроризма; счета, открытые в банке, используются преимущественно для получения заработной платы, социальных выплат или объем финансовых операций по всем счетам национальных PEP в банке не превышает 200 тыс. гривен за квартал.
При разработке внутренних процедур с финмониторинга банки должны использовать риск-ориентированный подход.
Так, например, для установления источников состояния национальных PEP банку будет достаточно получить информацию от клиента, проанализировать информацию, которая уже есть в банке, и получить информацию из публичных источников с надежной репутацией, если:
национальный PEP обслуживался в банке до вступления в силу закона о финмониторинге; с момента прекращения выполнения им определенных публичных функций прошло не менее 12 месяцев; операции по счету понятны для банка; PEP не проводит подозрительных финансовых операций.
Возможные критерии для установления банком высокого риска деловых отношений с PEP:
использование корпоративных механизмов или цепи посредников для сокрытия бенефициарных собственности; использование членов семьи или связанных лиц как законных владельцев активов PEP; наличие доступа к государственным активам, средствам и финансовым операциям с ними; наличие контроля за разрешительными органами, которые выдают лицензии и права концессии; осуществление решающего влияния на деятельность финансового учреждения; деятельность, связанная с государственными закупками; получения наличных средств в больших объемах и тому подобное.
Национальный банк будет проводить углубленный анализ регулярной информации, которую банки предоставляют о PEPs.
